Arriesga designación de cárteles llave de financiamiento internacional a México

La designación de los cárteles de la droga como Organizaciones Terroristas Extranjeras (OTE) por parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (EU) tendrá importantes implicaciones políticas, sociales y económicas para México, así como consecuencias para las relaciones comerciales y financieras, advirtieron especialistas.

Además de las restricciones de los servicios bancarios, se puede llegar al extremo de que organismos financieros internacionales nos cierren la llave de financiamiento por el peso que tiene EU en las decisiones al considerar que estamos incumpliendo, dijeron en entrevista con El Universal.

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Ven previsible que aumente el número de reportes antilavado que deben enviar los participantes del sistema financiero a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), así como los avisos al Servicio de Administración Tributaria (SAT) de los sujetos obligados de actividades vulnerables que son de utilidad para que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) pueda identificar operaciones con recursos de procedencia ilícita o detectar financiamiento al terrorismo.

REPORTES SE MULTIPLICAN

Los datos más recientes de la UIF indican que en 2024 se recibieron un total de 41.7 millones de reportes y avisos para prevenir y combatir el lavado de dinero y el terrorismo, 13 veces más que dos décadas atrás.

Destaca que el año pasado llegaron 319 mil 211 reportes de operaciones inusuales de clientes y usuarios de los servicios financieros, especialmente de los bancos, frente a los 303 mil 670 de 2023, así como 15.3 millones de informes relevantes de operaciones superiores a 7 mil 500 dólares estadounidenses.

La medida impuesta por EU se da en el marco de la segunda sesión plenaria que llevó a cabo el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) que preside la mexicana Elisa de Anda Madrazo, en la cual sólo se añadió a Laos y Nepal en la lista “gris” de los 25 países con deficiencias estratégicas y eliminó a Filipinas por sus avances.

En la lista “negra” permanecen Corea del Norte, Irán y Birmania.

Pero de lo más sobresaliente de la medida de EU es que puede llegar al extremo de tener la obligación de votar contra las líneas de crédito para México y programas de organismos como el Banco Mundial (BM), el Fondo Monetario Internacional (FMI) o el Banco Interamericano de Desarrollo (BID).

Así lo puso de manifiesto el contador Genaro Eliseo Gómez Muñoz, quien posee una especialidad como Profesional Certificado en la Disciplina de Prevención de Lavado de Dinero (PCPLD).

Añadió que el gobierno estadounidense podría congelar activos y existe el riesgo de que se interrumpan las relaciones con bancos estadounidenses, más regulación y el control de remesas. También afectará al sector inmobiliario, la venta de gasolina, los servicios de seguridad, al sector automotriz y otras operaciones de fabricación que pueden estar pagando protección o tratando con proveedores vinculados a organizaciones criminales.

La presidenta del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF), Gabriela Gutiérrez Mora, coincidió en que una consecuencia es que podrían prohibir transacciones de todo un país o región.

Mencionó el impacto para el sector financiero y las empresas, pues con la designación, la Oficina de Control de Activos Extranjeros puede bloquear propiedades y activos de individuos y compañías.

La especialista certificada en antilavado, Silvia Matus, consideró que aumentará el número de reportes y avisos que recibe la UIF.

Sin duda, dijo, los entes financieros deberán incrementar la debida diligencia y reforzar sus informes.

EL PAÍS ANTE EL GAFI

México siempre se mantuvo ante los ojos del mundo como un país sin presencia de actos o de organizaciones vinculadas al terrorismo o al extremismo y financiamiento.

Ante el GAFI, la nación cumple en gran medida con la recomendación de tipificar el financiamiento al terrorismo como delito, pero no totalmente como es con la regla sobre sanciones financieras dirigidas y relacionadas al terrorismo y al financiamiento del terrorismo.

Ahora se pondrán los reflectores sobre el sistema financiero en el país y las instituciones de crédito serán más cuidadosas en ámbitos relacionados con el narcotráfico, desde la minería y la ganadería hasta el transporte y la agricultura, concluyó Genaro Gómez.