Banco de México aplica la mayor alza en la tasa de interés en la historia, 75 puntos base, queda en 7.75%; lo que implica

El Banco de México (Banxico) elevó este jueves en 75 puntos base su tasa de interés objetivo para situarse en 7.75%, en una decisión histórica, por el tamaño del incremento, con la que este organismo trata de hacer frente a la elevada inflación en México, que en la primera quincena de junio se disparó hasta el 7.88%.

Los 75 puntos aplicados este día por Banxico representan la mayor alza desde 2008, cuando inició con la instrumentación de su política monetaria a través la tasa de interés objetivo.

Argumentó que en la primera quincena de junio las inflaciones general y subyacente en México registraron tasas anuales de 7.88% y 7.47%, respectivamente, alcanzado elevados niveles que no se habían observado en dos décadas.

Ante los choques que enfrenta la economía mexicana, la Junta de Gobierno manifestó que está latente que en los siguientes meses siga aumentando la tasa de referencia y justificó que entre los miembros existe la intención de actuar con la contundencia necesaria que dicten las circunstancias.

Ante presiones inflacionarias mayores a las anticipadas en nuestro país, el pronóstico para la inflación general se revisó al alza hasta el tercer trimestre de 2023, aunque se sigue previendo que la meta de 3% se alcance en el primer trimestre de 2024.

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Sigue a la FED

La decisión de incremento que se anunció este jueves se dio siguiendo los pasos de la Reserva Federal de Estados Unidos (FED), que la semana pasada también aplicó un incremento de 75 puntos base, de modo que trata de mantener el mismo diferencial de tasas.

La Junta de Gobierno del organismo mexicano destacó que la decisión anunciada este jueves fue unánime y que todos sus miembros coincidieron en seguir la pauta de la FED. También adelantaron que podrían continuar el ciclo al alza durante lo que resta del año.

Estas previsiones de Banxico están sujetas a los siguientes riesgos: persistencia de la inflación subyacente en niveles elevados; presiones inflacionarias externas derivadas de la pandemia; mayores presiones en los precios agropecuarios y energéticos por el conflicto entre rusia y Ucrania; depreciación cambiaria entre el peso y el dólar y por presiones de costos.

El banco central mexicano explicó que la inflación global siguió aumentando, alcanzando en algunos casos su mayor nivel en décadas, presionada por la persistencia de los cuellos de botella, la recuperación de la demanda y los elevados precios de alimentos y energéticos.

También señaló que a los choques inflacionarios derivados de la pandemia por coronavirus se añaden las presiones provenientes del conflicto geopolítico en Ucrania y las estrictas medidas de confinamiento impuestas en China.

En la minuta, explicó que estas circunstancias continúan generando expectativas de una reducción más acelerada del estímulo monetario a nivel global.

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Mientras tanto, incontenible la inflación en México

Este mismo jueves, pero por la mañana, el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (Inegi) informó que el Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC) se disparó hasta el 7.88%.

De acuerdo con el Inegi, la papa y otros tubérculos así como la naranja, son los productos que subieron sus costos de manera significativa, mientras que el transporte aéreo se encuentra entre los servicios que elevaron de manera importante sus tarifas.

El Inegi detalló que la papa y otros tubérculos alcanzaron un incremento del 16.79%, la naranja 13.13%, el transporte aéreo 6.62%, en tanto que la electricidad tuvo un aumento de 2.59%, el pollo un 2.28%, seguido de los refrescos con 1.13%.

Por otra parte, los restaurantes y similares tuvieron incrementos de 0.62%, mientras que las loncherías, fondas, torterías y taquerías aumentaron sus precios en 0.47%.

¿Cómo impacta todo esto en tu bolsillo?

Con el alza en las tasas de interés el costo del dinero se encarece. ¿Qué significa esto? Que las tasas de interés para los créditos incrementarán y los financiamientos adquiridos a tasa variable también se elevarán, por ejemplo, los de las tarjetas de crédito, así que si tienes deudas importantes en ellas, es mejor que adelantes pagos, destacó Gabriela Siller, directora de análisis económico en Grupo Financiero BASE.

Por otro lado, el aumento impacta también a los inversionistas porque los precios de los bonos bajan y se reportan minusvalías, así que es mejor, si tienes inversiones en bolsa las pienses de largo plazo.

“Todos estos movimientos nos afectan porque sube el costo del dinero por los créditos, primero en Estados Unidos, y en México porque la siguiente semana se espera que el Banco de México aumente su tasa de interés, la cual se espera que este año termine entre 9.5 y 10%”, explicó Gabriela Siller.

Entonces, si en tus planes está comprar un carro, una vivienda o un crédito para tu negocio, hazlo antes de que se eleven más las tasas de interés y todos estos movimientos de política monetaria no impacten tanto tu bolsillo.

Por otro lado, para quienes tienen deudas en una tarjeta de crédito, estarían pagando más intereses, porque los réditos en estos productos dependen mucho de la tasa de referencia de Banxico.

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Con las tarjetas de crédito una forma de evitar este impacto es huir de los pagos mínimos y liquidar al mes las compras que se hayan realizado, es decir, ser totalero, de esta manera se estará evitando el cobro de intereses que se estarán elevando.

Gabriela Siller advirtió que la economía mexicana continuará sumida en un estancamiento económico y por esto se debe tener cautela en las compras que se realicen, sobre todo las que se hagan por medio de un crédito.

Con información de medios