¿Buscas un préstamo? Condusef alerta de fraude donde ‘roban’ identidad de los bancos

Todos los días, miles de habitantes en México buscan el mejor préstamo para cubrir con sus necesidades financieras, sin embargo, también hay decenas de “empresas” que aprovechan esta necesidad para incurrir a un fraude. Apenas el pasado 2022, se reportaron 129 compañías cuya identidad fue robada para llevar a cabo fraudes monetarios.

Este año, no fue la excepción; a través de créditos falsos, al menos 30 organizaciones ficticias han ofrecido préstamos en México, según la Comisión Nacional para la Protección y la Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

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¿CÓMO FUNCIONA?

En primer lugar, estos equipos fraudulentos se hacen pasar por una entidad financiera autorizada y registrada, usualmente conocidas como Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.), enseguida, se cambian algunas letras y diseños del logotipo para comenzar a operar como una empresa verídica.

Luego, solicitan a los interesados a enviar su información personal a través de mensajes de WhatsApp o de texto, pidiendo anticipos de dinero, desde mensualidades, costos de apertura, etcétera. Normalmente, pueden ofrecerte préstamos de hasta 200 mil pesos. Sin embargo, después del primer cobro, las entidades desaparecen y no se envía el crédito solicitado.

Al momento, la dependencia ha localizado alrededor de 30 empresas que operan bajo nombres falsos, o han incurrido a la suplantación de identidad, específicamente:

▪ Propela Capital S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Money Giver, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Alend, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Esquemas Soluciones Capital, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Elatec, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Cinco Dos, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Finaci, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Promoviendo Tu Futuro, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Promotora De Proyectos Legacy, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Tc Laref, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Financiera Amigo, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Arca Financiera Para El Futuro, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Podemos Progresar, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Sistema De Microcréditos Mac, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Proyección Económica Y Empresarial, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Sf + Vc México, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Confianza Económica, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Estrategias Patrimoniales Garantizadas, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Accede A Tus Sueños, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Vision F México, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Prestadora De Servicios Ciclomart, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Credinal, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Organización Capitalista Empresarial, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Vanguardia En Créditos, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Dinerito Audaz, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Findar, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Vanguardia Fj, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Desarrollo Universal Del Sureste, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Patrimonio Plus, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
▪ Fast Loans De México, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.

Para evitar posibles fraudes y robo de dinero, la Condusef alertó que ninguna empresa fiable pide dinero para otorgar un préstamo o crédito, asimismo, pide que se investigue bien a la institución financiera que va a prestar el dinero.

Aunado a ello, ofrecen su plataforma del Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres), para localizar a las empresas verificadas que prometen este servicio.

Igualmente, sugieren que no se compartan datos personales, documentos o tarjetas de crédito, ni acudir a préstamos que se hacen a través de WhatsApp, Facebook, entre otras redes sociales; para sitios en internet, solicitan que se revise el protocolo de transferencia de hipertexto seguro (HTTPS), el cual comprueba que los datos de un navegador web son seguros.