¿El SAT me puede multar si guardo efectivo en casa?; Estos son los riesgos
El SAT exige que todos los ciudadanos sean transparentes y cumplan con sus deberes fiscales
De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), aproximadamente 24.7 millones de mexicanos adultos recurren a formas informales de ahorro, como conservar dinero en sus casas, unirse a tandas o confiar en cajas de ahorro gestionadas por amigos o familiares.
En México, muchas familias prefieren guardar sus ahorros en efectivo dentro de sus hogares. Pero, es posible que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) imponga alguna sanción por tener una determinada cantidad de dinero en efectivo en casa. A continuación te lo explicamos.
¿PUEDO SER MULTADO POR EL SAT SI GUARDO DINERO EN CASA?
En México, no existe una normativa que defina un límite exacto sobre la cantidad de dinero en efectivo que una persona puede guardar en su domicilio.
A pesar de ello, conservar grandes cantidades de efectivo conlleva ciertos riesgos, ya que podría generar sospechas durante una auditoría o investigación fiscal.
Si el Servicio de Administración Tributaria (SAT) identifica movimientos financieros que no coinciden con los ingresos declarados en las declaraciones anuales, el contribuyente podría ser sometido a una revisión.
En caso de mantener una suma importante sin reportarla ni pagar impuestos, podría desencadenarse una investigación por evasión fiscal o incluso lavado de dinero.
Uno de los factores clave que deben considerar quienes gestionan grandes cantidades de dinero en efectivo es el proceso mediante el cual esos fondos se integran al sistema bancario.
Según la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), los bancos tienen la obligación de informar al SAT sobre depósitos en efectivo que superen los 15 mil pesos.
Si alguien deposita una cantidad mayor sin poder justificar su procedencia, esto podría generar sospechas y dar lugar a posibles auditorías.
Otros problemas que podrías enfrentar son:
Posibles consecuencias fiscales: El SAT puede realizar auditorías y revisiones fiscales a los contribuyentes.
Si se descubre durante una auditoría que alguien posee una cantidad significativa de dinero no declarado, podría enfrentar multas y sanciones por evasión fiscal, las cuales pueden ser sustanciales y resultar en complicaciones legales adicionales.
Presunción de ingresos no reportados: El SAT podría asumir que el dinero en efectivo encontrado en una residencia proviene de ingresos no declarados.
Esto podría llevar a una verificación de las obligaciones fiscales del individuo y a la exigencia de pagar impuestos atrasados, así como multas y recargos por los períodos en que no se cumplieron con las obligaciones fiscales.
Riesgo de delitos financieros: Poseer grandes sumas de dinero en efectivo sin justificación podría despertar sospechas de actividades ilegales, como el lavado de dinero. Las autoridades podrían investigar el origen del dinero y, si no se puede demostrar su procedencia lícita, el individuo podría enfrentar cargos criminales.
