¿Necesitas dinero? ¡Cuidado! Condusef alerta por fraudes de crédito ‘fácil’

Para muchas familias mexicanas, el último mes del año implica un aumento significativo en sus gastos. Las reuniones, los regalos y los pagos de bienes o servicios adicionales generan una presión financiera adicional para los ciudadanos. Ante esta situación, algunos recurren a préstamos para sobrellevar la temporada festiva. Sin embargo, este incremento en la demanda de créditos también conlleva un aumento en los fraudes financieros.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha alertado sobre un fenómeno preocupante: la suplantación de instituciones financieras para ofrecer “créditos fáciles”. Estas entidades fraudulentas se aprovechan de la situación al no requerir historial crediticio en buró, lo cual resulta atractivo para aquellos que buscan soluciones rápidas.

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Según datos del Secretariado Ejecutivo del Sistema Nacional de Seguridad Pública (SESNSP), el año pasado se registraron 103,946 casos de fraude en México. Los meses de agosto, octubre y noviembre fueron los más críticos, con 9,685, 9,322 y 9,037 casos respectivamente. En el período de enero a noviembre de este año, se reportaron 105,667 casos, evidenciando un preocupante aumento en esta práctica delictiva.

El modus operandi de estas entidades fraudulentas es alarmantemente similar. Utilizan nombres comerciales, denominaciones sociales o la imagen corporativa de instituciones financieras legítimas para suplantarlas, llegando a los consumidores a través de diversos medios digitales o físicos, como aplicaciones, redes sociales, correos electrónicos o folletos.

¿CÓMO REALIZAN FRAUDES FINANCIEROS OFRECIENDO CRÉDITOS FÁCILES POR REDES SOCIALES O WHATSAPP?

A través de plataformas como WhatsApp o mensajes de texto, los estafadores solicitan información personal a las víctimas, a menudo presentándose como representantes legítimos de instituciones financieras. Luego, piden permisos de acceso a aplicaciones, exponiendo a las víctimas a riesgos significativos al revelar datos sensibles, como contraseñas y claves.

Una vez obtenida la confianza de la víctima, los defraudadores solicitan anticipos en efectivo o mediante depósitos, argumentando que son necesarios para gestionar el crédito solicitado. Estos anticipos suelen equivaler a aproximadamente el 10% del monto del crédito, que puede oscilar entre mil y doscientos mil pesos. Una vez que los afectados realizan los depósitos, se vuelven prácticamente imposibles de localizar.

Las cifras del Consejo para la Seguridad y Justicia son alarmantes, reportando un aumento del 454% en la extorsión y fraude entre 2021 y 2022 en México.

LISTA DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS QUE HAN SIDO SUPLANTADAS PARA COMETER FRAUDE

La Condusef ha identificado a 25 instituciones financieras suplantadas hasta noviembre de 2023. Entre ellas se encuentran ACCIFIN, Aceleradora Premier, Alternativa Financiera para el Desarrollo, Financiera Bonaterra, Grupo Bursátil Mexicano, y otras.

Te compartimos la lista completa de instituciones financieras suplantadas:

—ACCIFIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—Aceleradora Premier, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—ALATADRA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—Alternativa Financiera para el Desarrollo, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

-BAVOME, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—BTCV Soluciones Integrales, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—Consultare A. E. Acelerando el Esfuerzo, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—Crediface México, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—Dispersora de Crédito Cuauhtémoc, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—Emprende más, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—FIDEEM Financiando el Desarrollo Empresarial, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—Financiera BARVA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—Financiera Bonaterra, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—Financiera Cuaulli, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—FINAYO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—FINTIGO, S.A.P.I. DE C.V., Institución de Financiamiento Colectivo

—Fomenta tu Ganancia, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—FUNDTREE, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—GBT Capital, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—Grupo Bursátil Mexicano, S.A. DE C.V., Casa de Bolsa

—Grupo Pedex, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—Hall & Money, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—Ibesto C, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—Solebis Asociados, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

—Soluciones Patrimoniales Cufrisa, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Esta suplantación no solo afecta a las instituciones financieras, sino también a los consumidores que caen en la trampa.

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Ante esta situación, la Condusef insta a los usuarios de servicios financieros a estar alerta y tomar medidas de precaución. Recomienda verificar la identidad de las empresas a través del portal del Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres).

La dependencia también enfatiza la importancia de contactar directamente a las empresas para verificar la autenticidad de las ofertas de préstamos y recuerda que las financieras legítimas no exigen dinero por adelantado. Si crees que has sido víctima de un fraude financiero, comunícate con la Condusef al 01 800 999 8080 o a través de su portal web.