¡Cuidado! Condusef alerta sobre nueva modalidad de fraude con transferencias SPEI

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta a la población sobre una nueva modalidad de fraude que afecta a usuarios de servicios financieros a través del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

De acuerdo con la dependencia, en tan solo una semana se detectaron 15 casos en los que delincuentes emplearon el nombre de reconocidas empresas para engañar a las personas.

TE PUEDE INTERESAR: ¿Te llaman de EU o Canadá? ¡Cuidado! Alertan fraude de ofertas de empleo en llamadas internacionales

CON PUBLICIDAD FALSA, ESTAFADORES SE APROVECHAN DE USUARIOS: ASÍ ES EL MODUS OPERANDI

Según la información proporcionada, los defraudadores publican anuncios en medios impresos y digitales en los que aparentan ser compañías conocidas que ofrecen en venta vehículos, obras de arte u otros artículos a precios significativamente bajos. Al establecer contacto, los delincuentes solicitan al interesado que realice lo antes posible una transferencia electrónica SPEI a una cuenta CLABE específica, supuestamente vinculada con la empresa anunciada.

El engaño consiste en que, durante el llenado de la orden de transferencia, la víctima introduce tanto el número CLABE proporcionado como el nombre de la empresa que aparece en el anuncio. Sin embargo, tras concretar la operación y acudir a reclamar el bien adquirido, el comprador descubre que la empresa no tiene relación con la venta y que la cuenta receptora pertenece a un tercero desconocido.

COLOCAR EL NOMBRE DE UNA EMPRESA O PERSONA EN UNA TRANSFERENCIA NO ASEGURA QUE SEA LEGÍTIMO: SPEI

La Condusef explicó que, conforme a las disposiciones del Banco de México, los pagos mediante SPEI se identifican únicamente de tres formas: por el número CLABE de 18 dígitos, por el número de cuenta del receptor o por el número del plástico de tarjeta de crédito o débito. En este esquema, el nombre del receptor que se incluye en la orden de transferencia no es un identificador considerado en el proceso, por lo que, aun cuando aparezca en el formulario, no se toma en cuenta para aplicar el pago.

Esta circunstancia es aprovechada por los delincuentes, ya que no existe responsabilidad directa de la institución bancaria emisora del SPEI ni de la receptora de los recursos cuando el número CLABE no coincide con el nombre o razón social del supuesto beneficiario.

TE PUEDE INTERESAR: ¿Te han llamado números con prefijo +234, +880 o +375? Probablemente fuiste víctima de Wangiri, una estafa telefónica

CONDUSEF EMITE RECOMENDACIONES PARA REALIZAR TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS

Ante esta situación, la Condusef exhortó a los usuarios a extremar precauciones antes de realizar transferencias electrónicas para la compra de artículos ofertados en medios de comunicación o en internet. Entre las recomendaciones emitidas, la institución sugirió:

- Verificar directamente con la empresa si efectivamente realiza la venta.

- Consultar si el pago puede efectuarse en el domicilio de la compañía en lugar de por transferencia.

- Obtener un documento que respalde la operación de compra-venta antes de enviar cualquier recurso.

Condusef recalcó la importancia de que los consumidores mantengan especial atención en este tipo de transacciones y que se aseguren de la legitimidad de las ofertas, con el fin de evitar ser víctimas de fraudes que podrían significar la pérdida total de su dinero.