¿Qué son las ‘mulas bancarias’? ¡Cuidado! Podrías ser involucrado en lavado de dinero según la Condusef
COMPARTIR
Si te han propuesto recibir dinero a cambio de hacer transferencias a cuentas de otras personas, es posible que estés participando en actividades de lavado de dinero y te conviertas en lo que se conoce como “mula bancaria” y podrías pasar de 5 a 15 años de presión
En México, cada día ocurren hasta 15 mil fraudes y 13 mil extorsiones, delitos en aumento que se han vuelto más sofisticados mediante el uso de tecnologías de la información para engañar y perjudicar el patrimonio de las víctimas, según un estudio del Instituto Belisario Domínguez (IBD) del Senado de la República.
Las estafas en línea son muy comunes hoy en día. Se reciben correos de individuos que fingen ser parientes, enlaces que dirigen a sitios web engañosos, perfiles que imitan a compañías reconocidas, e incluso sitios que prometen ganancias fáciles mediante el uso de dos aplicaciones simples.
TE PUEDE INTERESAR: Estos son los tres fraudes financieros más frecuentes en México, según la Condusef
A estos riesgos se añade una nueva amenaza que no solo expone nuestros datos, sino que también podría involucrarnos en actividades delictivas mediante la realización de transferencias a cuentas desconocidas: el fenómeno de las ‘mulas bancarias’.
¿QUÉ SON LAS ‘MULAS BANCARIAS’?
Si te han propuesto recibir dinero a cambio de hacer transferencias a cuentas de otras personas, es posible que estés participando en actividades de lavado de dinero y te conviertas en lo que se conoce como “mula bancaria” o “cuenta puente”.
Pese a que cuentes con un historial bancario totalmente limpio, el Sistema Financiero Mexicano puede detectar los movimientos irregulares procedentes de recursos ilícitos.
TE PUEDE INTERESAR: ¿Qué puedes hacer si no te dan la tanda?, esto aconseja la Condusef
Las cuentas mula son empleadas por personas involucradas en el lavado de dinero y el narcotráfico. Estas cuentas se obtienen a través de las siguientes situaciones de acuerdo de la Condusef:
-Anuncios de trabajo en internet o redes sociales.
-Citas en línea.
-Estafas de inversión.
-Robo de identidad.
¿CUÁL ES LA SANCIÓN PARA UNA MULA BANCARIA?
De acuerdo con el Código Penal Federal, impone una pena de 5 a 15 años de prisión y una multa de mil a 5 mil días, lo que equivale a una suma entre 103 mil 740 y 518 mil 700 pesos.
No aceptes:
-Ofertas de trabajo que prometen ganancias fáciles y rápidas.
-Depósitos de personas desconocidas.
-Compartir información personal o financiera con desconocidos.
-Realizar transferencias bancarias para desconocidos.
-Prestar tu cuenta bancaria a terceros.
Evita participar en situaciones que puedan comprometer tu integridad y no tener consecuencias a futuro.
